Aave (AAVE) là gì? Tổng hợp thông tin về dự án Aave

Trong những năm gần đây, cộng đồng tiền ảo thường xuyên nhắc đến “Aave”. Đây là một giao thức cho vay phi tập trung và hệ sinh thái tiền điện tử với rất nhiều tiềm năng. Tuy nhiên trên thực tế thông tin về Aave (AAVE) vẫn còn khá mơ hồ với nhiều người. Vậy để hiểu một cách cụ thể và chi tiết về dự án AAVE. Mời bạn tham khảo bài viết dưới đây.

Mục lục

• 1 Aave (AAVE) là gì?
• 2 Lịch sử hình thành của Aave (AAVE)
• 3 Cách thức hoạt động của Aave (AAVE)
• 4 Giới thiệu các sản phẩm của Aave (AAVE)
  • 4.1 Khoản vay nhanh (Flash Loans)
  • 4.2 Chuyển đổi tỷ lệ (Rate switching)
  • 4.3 Aave Pocket
  • 4.4 Aave Lending
  • 4.5 Aave Custody
  • 4.6 Aave Clearing
  • 4.7 Aave Gaming
• 5 Giới thiệu Token Aave (AAVE)
  • 5.1 Token AAVE là gì?
  • 5.2 Tỷ giá và vốn hoá của AAVE hiện nay
  • 5.3 Cách kiếm và sở hữu AAVE token
  • 5.4 Một số các loại ví lưu trữ AAVE token
• 6 Kết luận

Aave (AAVE) là gì?

Aave được hiểu là một giao thức cho vay phi tập trung dựa trên 2 yếu tố chính. Đó là hệ thống blockchain của Ethereum và các “smart contract” (hợp đồng thông minh). Với Aave các giao dịch vay và cho vay có thể được tiến hành bất cứ khi nào và được hoàn tất ngay lập tức. Đây là một quá trình có tốc độ nhanh hơn mọi tổ chức tài chính trên thế giới.

Aave cho phép vay tiền không cần thông qua bên thứ ba. Người vay và cho vay cũng không cần tiết lộ danh tính. Từ đó hạn chế tối đa các chi phí phát sinh. Có khoảng 20 loại tiền điện tử được dùng cho các giao dịch vay và cho vay. Giá trị vốn hóa thị trường của Aave tính tới thời điểm hiện tại đã lên tới con số hàng tỷ USD.

Có thể nói đây là dự án cho vay phi tập trung toàn diện nhất từng được tạo nên. Aave đã được công nhận là Tổ chức tiền điện tử bởi Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA). Điều này cho phép hệ sinh thái này có chức năng Revolut và Coinbase tại châu Âu.

Lịch sử hình thành của Aave (AAVE)

Nguồn gốc của AAVE là dự án ETHLend. Dự án này ra mắt lần đầu tại Thụy Sĩ vào năm 2017 và được sáng lập nên bởi Stani Kulechov. Đây là nền tảng DeFi cho vay ngang hàng phi tập trung dựa trên nền tảng Ethereum blockchain và smart contract. Native token được sử dụng là đồng LEND và tài sản thế chấp sẽ là tiền kỹ thuật số.

Kể từ khi được lập ra, ETHLend đã được bổ sung rất nhiều tính năng. Gồm gọi vốn thế chấp 1 phần tài sản, thu hồi vốn, thế chấp bằng Bitcoin… Sau khi thực hiện ICO vào tháng 11 năm 2017. ETHLend đã huy động được 600.000$ nhờ bán ra 1 tỷ token LEND.

Đầu năm 2018, ETHLend thêm các tính năng liên quan tới Bitcoin vào nền tảng của mình. Tháng 9/2018 là dấu mốc quan trọng khi thương hiệu ETHLend chính thức được chuyển đổi thành AAVE. Cùng với đó là nhiều sản phẩm mới được tung ra để nâng cao trải nghiệm người dùng. Các sản phẩm của AAVE gồm có Aave Gaming, Aave Clearing, Aave Pocket, Aave Lending và Aave Custody.

Cách thức hoạt động của Aave (AAVE)

Aave sử dụng Lending Protocol (giao thức cho vay) làm công nghệ cốt lõi. Sau đó bổ sung thêm các giao thức mới để chuyển đổi từ cá nhân sang nhóm người vay hoặc cho vay. Những nhóm người dùng này sẽ tương tác thông qua AAVE Protocol. Giao thức này được tạo nên bởi 3 yếu tố chính gồm:

• Mức giá dự phòng (Price Oracle)
• Người thanh lý tài sản thế chấp (Collateral Liquidators)
• Ứng dụng tích hợp (Integrated Applications)

Thuật toán dùng để tính lãi suất áp dụng đối với người cho vay và người vay là:

• Người đi vay: phụ thuộc vào số tiền có sẵn và chi phí tiền tệ. Khoản vay nhận được sẽ làm giảm số tiền có sẵn. Từ đó khiến cho lãi suất tăng lên.
• Người cho vay: phụ thuộc vào tỷ lệ kiếm được. Thuật toán bảo vệ dự dữ thanh khoản sẽ được áp dụng cho phép người cho vay rút tiền bất cứ khi nào.

Aave hoạt động trên giao thức cốt lõi là Lending Protocol

Giới thiệu các sản phẩm của Aave (AAVE)

Khoản vay nhanh (Flash Loans)

Các khoản vay không thế chấp được Aave cung cấp với thuật toán thông minh. Giao dịch sẽ bị đảo ngược nếu số tiền vay không được trả lại trong block time. Flash Loans được tạo ra nhằm hỗ trợ tái cấp vốn, yêu cầu vốn chênh lệch giá hoặc thanh lý.

Chẳng hạn một người dùng muốn vay Maker nhưng sợ bị thanh lý tài sản thế chấp do giá ngày càng giảm. Người đó có thể trả lại khoản vay Maker bằng Flash Loan. Sau khi nhận lại được tài sản thế chấp, họ có thể bán chúng để hoàn trả Flash Loan. Từ đó bạn có thể tránh được tình trạng tài sản thế chấp bị thanh lý mà không cần rót thêm vốn.

Chuyển đổi tỷ lệ (Rate switching)

Đây là tính năng cho phép người vay chuyển đổi giữa tỷ lệ lãi suất biến động và cố định. Cụ thể nếu dự báo lãi sẽ tăng, người vay có thể chuyển sang tỷ lệ cố định (fixed rate). Như vậy chi phí vay sẽ bị khóa lại và không thể tăng thêm. Ngược lại nếu dự báo lãi sẽ giảm, người vay có thể chuyển lại thành tỷ lệ biến động. Giúp cho các chi phí vay được giảm đi trong tương lai.

Tuy nhiên fixed rate có thể thay đổi khi:

Lãi suất cho vay tăng cao hơn lãi vay cố định, khiến cho hệ thống phải trả nhiều hơn số lãi cần thiết. Lúc này fixed rate sẽ được tự động cân bằng lại.

Tỷ lệ cố định cao hơn tỷ lệ biến động khoảng 20%. Trong trường hợp này khoản vay sẽ được giảm tự động để có lợi hơn cho người đi vay.

Aave Pocket

Được phát triển để hướng tới ngành công nghiệp vi mô và nền kinh tế tự do. Đồng thời nhằm mục đích loại bỏ dần phí ngân hàng, nhu cầu sử dụng thẻ tín dụng giữa các doanh nghiệp và khách hàng. Ứng dụng này cho phép thanh toán ngang hàng hoặc xuyên lục địa.

Aave Lending

Đây là một giải pháp “phần mềm dưới dạng dịch vụ” (Saas). Cung cấp các dịch vụ vay và cho vay bằng tài sản kỹ thuật số. Có nhiệm vụ hỗ trợ thông báo và thanh lý khi có lệnh gọi ký quỹ, lưu trữ tài sản thế chấp, cho phép chủ nợ bắt đầu thương vụ cho vay, quản lý khoản vay…

Aave Custody

Giúp các cá nhân, tổ chức đầu tư quản lý quá trình lưu trữ tài sản kỹ thuật số và nguồn tiền vào ra. Các khóa của Aave sử dụng những tiêu chuẩn bảo mật tiên tiến nhất.

Aave Clearing

Được hiểu đơn giản là dịch vụ thanh toán tiền điện tử không cần hóa đơn (OTC). Trong đó người dùng có thể giao dịch lượng lớn tiền điện tử hiệu quả, nhanh chóng. Aave Clearing có kết nối API và giao diện dễ sử dụng. Giúp báo giá tiền điện tử và trao đổi sang tiền tệ truyền thống.

Aave Gaming

Đây là một studio trò chơi vô cùng sáng tạo. Trong đó sử dụng thực tế hỗn hợp, smart contract và blockchain để đem đến trải nghiệm trò chơi mới.

Giới thiệu Token Aave (AAVE)

Token AAVE là gì?

Đây là loại token ERC20 là Unity/Distributions được sử dụng trong hệ sinh thái AAVE. Tỷ lệ chuyển đổi từ LEND sang AAVE là 100:1. Một số những tính năng của AAVE là:

• Governance: Bỏ phiếu, đề xuất hoặc quyết định các tham số của giao thức, các tài sản, tính năng mới.
• Sử dụng token AAVE để vay không bị tính phí
• Thế chấp bằng token AAVE sẽ được vay số tiền lớn hơn hoặc được giảm phí
• Sử dụng AAVE token để trả phí giúp các khoản vay được xem xét kỹ hơn trước khi công khai

Tỷ giá và vốn hoá của AAVE hiện nay

Cách kiếm và sở hữu AAVE token

Bạn có thể trao đổi chúng trên các sàn Kyber network, Balancer, Uniswap… Hoặc mua token trên Binance, Huobi, Kucoin …

Một số các loại ví lưu trữ AAVE token

AAVE token sử dụng chuẩn token ERC-20. Vì vậy bạn có thể lưu trữ chúng trên các ví hỗ trợ chuẩn này. Gồm Atomic Wallet, Trust Wallet, Myetherwallet, Metamask…

Kết luận

Trên thị trường DeFi hiện nay, Aave (AAVE) luôn khẳng định vị thế dẫn đầu. Điều này có thể thấy rõ ở giá trị vốn hóa thị trường của AAVE lên chóng mặt đến hàng tỷ USD trong một thời gian ngắn. Cùng với đó là cộng đồng tham gia ngày càng đông đảo. Hứa hẹn trong tương lai sẽ còn nhiều tính năng và giao thức mới được tạo nên. Giúp hệ sinh thái AAVE ngày càng trở nên đa dạng. Bài viết này hy vọng sẽ cung cấp cho bạn được cái nhìn tổng quan về dự án AAVE để bạn có thể hiểu rõ hơn về dự án này. Cảm ơn các bạn đã đọc bài./.